New Delhi: Menteri Keuangan Persatuan Nirmala Sitharaman pada hari Senin meminta bank untuk mengintensifkan penjangkauan terhadap non-residen India (NRI), memperkenalkan produk simpanan yang inovatif dan menjaga momentum mobilisasi di bawah inisiatif pertukaran Reserve Bank of India (RBI). Menurut siaran pers resmi, inisiatif ini mencakup simpanan mata uang asing dari bukan penduduk (bank) (FCNR(B)), pinjaman komersial eksternal (ECB) dan pinjaman dalam mata uang asing (OFCB).
Sitharaman meninjau kemajuan program fasilitas swap RBI selama interaksi dengan direktur pelaksana dan CEO bank sektor publik dan lembaga keuangan milik negara di New Delhi. Pertemuan tersebut juga dihadiri oleh sekretaris departemen jasa keuangan, urusan ekonomi dan pendapatan, kepala penasihat ekonomi, wakil gubernur RBI dan pejabat senior lainnya.
daun mint melaporkan pada tanggal 10 Juli bahwa Kementerian Keuangan telah mengadakan pertemuan tingkat tinggi para kepala bank sektor publik, Bank IDBI dan lembaga keuangan milik negara lainnya pada 13 Juli merumuskan strategi untuk memobilisasi modal asing.
Menurut Kementerian Keuangan, Direktur Pelaksana dan CEO memberi tahu Menteri Keuangan bahwa skema fasilitas pertukaran RBI bertentangan dengan Pengajuan dari FCNR(B), ECB, dan OFCB mendapat tanggapan yang menggembirakan, dengan minat yang berkelanjutan terhadap ketiga instrumen tersebut.
Simpanan FCNR(B) adalah simpanan tetap yang dimiliki oleh NRI, Orang Asal India, dan Warga Negara India Rantau dalam mata uang asing seperti Dolar AS, Poundsterling Inggris, Euro, Yen Jepang, Dolar Kanada, dan Dolar Australia. Deposito tetap dalam mata uang asing, sehingga melindungi deposan dari fluktuasi nilai tukar. Pokok dan bunganya dapat dipulangkan secara bebas.
OFCB mengacu pada pinjaman mata uang asing yang diambil oleh bank-bank India di luar negeri, sedangkan ECB adalah pinjaman mata uang asing yang diambil oleh perusahaan dan lembaga India yang memenuhi syarat dari pemberi pinjaman internasional untuk penggunaan akhir yang diizinkan, termasuk infrastruktur dan perluasan kapasitas.
Kesadaran NRI
Para eksekutif bank mengatakan pemberi pinjaman menawarkan imbal hasil yang menarik atas simpanan FCNR(B), termasuk tenor lima tahun, berkat penangguhan batas suku bunga simpanan baru berdasarkan skema tersebut. Mereka menambahkan bahwa minat terhadap NRI sangat besar di antara NRI yang tinggal di Singapura, Hong Kong, Asia Barat, Inggris, Amerika Serikat, dan yurisdiksi asing lainnya.
Bank menyatakan niat mereka untuk memanfaatkan sentimen positif dan mempercepat mobilisasi simpanan selama sisa periode program. Mereka juga menyatakan keyakinannya bahwa mobilisasi ECB akan memperoleh daya tarik yang lebih besar selama kuartal ketiga tahun fiskal 2027.
Bank-bank sektor publik memberi tahu Menteri Keuangan bahwa mereka telah menerapkan strategi penjangkauan yang disesuaikan, termasuk saluran digital, untuk melibatkan diaspora NRI dan meningkatkan mobilisasi simpanan. Mereka juga mencatat bahwa mobilisasi simpanan FCNR(B) menunjukkan tren percepatan yang jelas, didukung oleh imbal hasil menarik yang ditawarkan oleh bank, menurut siaran pers resmi.
Bank-bank tersebut juga memberi tahu Menteri Keuangan bahwa Unit Perbankan Internasional (IBU) dari Pusat Layanan Keuangan Internasional (IFSC) di GIFT City, Gujarat, digunakan untuk memobilisasi dana dari beberapa yurisdiksi, termasuk Inggris, Amerika Serikat, Asia Barat, Hong Kong, Singapura dan Asia Tenggara. Sitharaman mendesak bank untuk memaksimalkan penggunaan layanan keuangan dan infrastruktur kelembagaan Kota HADIAH.
Selama interaksi, Deputi Gubernur RBI mengatakan bank sentral secara aktif mendukung bank dan lembaga keuangan dalam memobilisasi simpanan dan memfasilitasi pinjaman yang memenuhi syarat. Kementerian Keuangan mengatakan kerangka pelaporan harian RBI telah memungkinkan pemantauan kemajuan yang transparan dan real-time di lembaga-lembaga yang berpartisipasi.
Kementerian mengatakan partisipasi yang luas dan berkelanjutan dari bank-bank sektor publik, bank-bank sektor swasta dan lembaga-lembaga keuangan publik menggarisbawahi efektivitas fasilitas swap dalam memobilisasi arus masuk devisa, memperkuat cadangan devisa India dan meningkatkan ketahanan sektor eksternal di tengah ketidakpastian global.
Mekanika skema
RBI telah mengumumkan rencana ini dalam pernyataan kebijakan moneter tanggal 5 Juni. Hal ini mencakup fasilitas swap valuta asing dolar-rupee yang setara dengan simpanan FCNR(B) baru dan fasilitas swap konsesi bagi ECB dan OFCB yang memenuhi syarat untuk menarik modal asing, memperkuat neraca pembayaran, dan mendorong arus masuk modal.
Deposito FCNR(B) memenuhi syarat untuk program ini hingga 30 September 2026, sedangkan ECB dan OFCB memenuhi syarat hingga 31 Desember 2026. Langkah ini bertujuan untuk mempercepat arus masuk valuta asing karena pertumbuhan kredit bank terus melampaui pertumbuhan deposito, sehingga meningkatkan kebutuhan akan diversifikasi sumber pendanaan.
Berdasarkan perjanjian FCNR (B) sementara, bank sentral akan menyerap seluruh biaya lindung nilai – diperkirakan antara 280 dan 300 basis poin – sehingga bank dapat menawarkan pengembalian simpanan mata uang asing yang jauh lebih tinggi tanpa menanggung risiko nilai tukar mata uang asing yang terkait. Fasilitas ini membuat simpanan FCNR(B) menarik bagi warga non-residen India, dengan beberapa bank menaikkan suku bunga hingga 7,1% untuk simpanan tertentu dalam dolar AS.
